Ureguleret kapitalisme kan underminere social retfærdighed ved at skabe et system, hvor rigdom og magt bliver koncentreret hos få individer. Dette kan føre til en situation, hvor meritokratiet svig, da økonomiske interesser overskygger reelle kompetencer. Når kapitalisme udvikler sig til prædatorisk eller korrupt praksis, risikerer samfundet at opleve øget udbytning og social skade.
Uden passende regulering kan ureguleret kapitalisme føre til en betydelig stigning i økonomisk ulighed. Denne ulighed er direkte forbundet med et fald i tillid og troværdighed, hvilket svækker det sociale kapital. Selvom kapitalisme kan skabe vækst og velstand, hviler dens grundlæggende filosofi ofte på forbrug frem for gensidig respekt.
For at modvirke disse negative effekter har socialdemokratiet historisk set fokuseret på regulering af kapitalismen gennem nationalisering af industrier og etablering af statslige monopoler. Ved at balancere markedskræfterne med sociale hensyn kan man forsøge at opretholde en mere retfærdig fordeling af ressourcer.
